The Wolfsberg Group wil bij onderzoek naar verdachte activiteiten ook gebruik kunnen maken van dynamische gedragsinformatie van klanten, in proportie tot het risico. Als voorbeelden noemt de groep socialmedia-accounts, IP-adressen en apparaat-ID’s van klanten.
Financiële misdrijven
Tot the Wolfsberg Group behoren Banco Santander, Bank of America, Barclays, Citigroup, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JPMorgan Chase, MUFG Bank, Standard Chartered Bank en UBS. Deze internationale banken zijn van mening dat de continue stroom aan verdachte activiteits- en transactierapporten niet proportioneel bijdraagt aan een effectieve bestrijding van financiële misdrijven.
Machine learning-modellen
Derhalve willen deze banken, naar eigen zeggen, een groter net uitwerpen dan alleen transactiemonitoring. Als argument voeren zij aan dat klantgedrag en klantattributen in combinatie met transacties, meer inzicht kunnen geven in verdachte activiteiten. De analyse van deze informatie zou plaats moeten vinden met machine learning-modellen, aldus the Wolfberg Group.
Klik hier voor de brief van de the Wolfberg Group.